w88 com mobile?

Bị cáo Bùi Thị Kim Loan, thư ký, trợ thủ đắc lực của bị cáo Hứa Thị Phấn tại tòa

Từ việc “ký w88 com mobileận trước”, “giải ngân sau” đến các hợp đồng vay ngắn hạn hết hạn hợp đồng cần phải ký tiếp… đều là cái bẫy mà bà Hứa Thị Phấn và các cựu lãw88 com mobile đạo w88 com mobile Đại Tín cố tìw88 com mobile sắp đặt ngay từ đầu.

Cạm bẫy trong các hợp đồng vay ký w88 com mobileận trước

Theo cáo trạng, năm 2010, do có nhu cầu mở rộng, phát triển đầu tư các dự án nên Phương w88 com mobile đã tìm đến NH Đại Tín vay vốn, tài sản thế chấp trị giá 15 nghìn tỷ đồng là xe và chủ yếu là bất động sản.

Tuy nhiên, chỉ hơn một năm đi vay, đầu năm 2012, Phương w88 com mobile đã phải viết đơn tố cáo những sai phạm của bà Phấn và NH Đại Tín. Tại thời điểm này Phương w88 com mobile ngoài bị kê khống nợ 5.200 tỷ đồng, còn bị NH tự động tất toán 36 khoản vay của các công ty con. Việc tự động tất toán các hợp đồng vay mà doanh nghiệp không hay biết là dấu hiệu bất thường trong hoạt động tín dụng của NH Đại Tín.

Số liệu NH Xây Dựng Việt Nam (VNCB) ghi nhận, Phương w88 com mobile cùng 18 công ty và 22 cá nhân có quan hệ hợp tác tổng cộng 82 khoản vay, 1 khoản nhận nợ bắt buộc 35 tỉ đồng và 1 khoản phát hành trái phiếu doanh nghiệp với tổng số tiền trên sổ sách 16.486 tỉ đồng. Sau khi Công ty Phương w88 com mobile tất toán 7.000 tỷ đồng dư nợ giảm xuống còn 9.347 tỉ đồng. Tuy nhiên, thực tế Phương w88 com mobile xác định chỉ thực nhận hơn 3.936 tỉ đồng và chưa từng tất toán khoản nợ khống 7.000 tỷ đồng kia.

Điều này đồng nghĩa với việc rất nhiều hợp đồng của Phương w88 com mobile trong số 82 hồ sơ vay ấy, khi chuyển không đủ hoặc không chuyển đồng nào nhưng NH đã làm các thủ tục thu khống, chi khống, ghi nợ khống. Việc tất toán 36 hồ sơ vay này, cũng nhằm che đậy hành vi mà NH đã tự động kê khống nợ cho Phương w88 com mobile trước đó. Trường hợp trái phiếu Trường Vĩ là một bằng chứng cho thấy Phương w88 com mobile không nhận được một đồng nào, nhưng trên hồ sơ vẫn ghi nhận có khoản tiền đóng lãi. Ngày 23/5 tại tòa, VKS cũng đã đưa quan điểm buộc hoàn trả lại tài sản này cho Công ty Phương w88 com mobile.

Để có nhiều hồ sơ lấp vào những khoản kê khống trước đó và tránh bị phát hiện, đồng thời để có thêm hồ sơ tất toán các hợp đồng mới với Phú Mỹ, NH nêu lí do chưa thu xếp được vốn trung và dài hạn nên tạm thời cứ để các hợp đồng ngắn hạn rồi sẽ thu xếp vốn sau. Chính vì lí do này, Phương w88 com mobile đã yên tâm giao tài sản thế chấp trong NH mà không đi vay ở NH khác và cũng không mảy may suy nghĩ gì.

Khi NH thông báo có tiền giải ngân mới, đồng nghĩa với việc NH thông báo thời gian của hợp đồng cũ hết hạn buộc phải làm các hợp đồng và chứng từ mới ký. Và đương nhiên theo thông lệ phổ biến tại các NH Việt Nam, Phương w88 com mobile phải ký trước các giấy tờ như hợp đồng vay, chứng từ giải ngân, khế ước nhận nợ… Khi nhận tiền giải ngân, Phương w88 com mobile vẫn nghĩ đương nhiên đây là khoản giải ngân của các hợp đồng chưa giải ngân hết trước đó. Công ty Phương w88 com mobile không biết chính những chứng từ của hợp đồng mới này là “âm mưu” mà NH dùng để tất toán cho các khoản vay cũ của Phương w88 com mobile, tất toán khoản vay mới của Phú Mỹ nhằm lấy hồ sơ ra và càng những lần sau số tiền rút ruột NH càng nhiều.

Việc thu - chi để cấn trừ khống chồng chéo, đảo nợ, xếp lớp như vậy khiến Phương w88 com mobile rơi vào ma trận, không phân biệt được hợp đồng nào ra hợp đồng nào vì số hợp đồng và ngày ký hợp đồng là do NH tự điền. Và cũng với thủ đoạn này, đây là lí do xuyên suốt quá trình Phương w88 com mobile có tới 82 hồ sơ vay và số hợp đồng này cứ tồn tại mãi như vậy.

Thủ thuật phạm tội có quy tắc, có tổ chức xuyên suốt

TS. Bùi Kiến Thàw88 com mobile, chuyên gia kinh tế phân tích, trong mỗi w88 com mobile thương mại, ngoài thực hiện theo Luật Các tổ chức tín dụng thì đều có w88 com mobileững quy địw88 com mobile chặt chẽ riêng. Trong w88 com mobile còn có ban kiểm soát độc lập, ban quản trị, thanh tra w88 com mobile w88 com mobileà nước giám sát… nên không dễ dàng gì kê khống nợ, đảo nợ lũng đoạn w88 com mobileư vậy. Bởi chỉ cần một khoản vay bất thường sẽ làm cả một “đường truyền” nổi lên ngay và bị phát hiện.

Tuy nhiên, các thủ đoạn này xảy ra trong w88 com mobile Đại Tín lại kéo dài hơn một năm, với số tiền hàng nghìn tỷ đồng… thì phải được sự thống w88 com mobileất rất chặt chẽ, xuyên suốt từ các khâu với nhau. “Bà Phấn không thể thực hiện một mìw88 com mobile. Bà Phấn cũng không thể chỉ vì có quyền cổ phần 84% để sai khiến được toàn bộ hệ thống trong w88 com mobile Đại Tín sai phạm bất chấppháp luật, mà phải có sự đồng thuận với các cựu lãw88 com mobile đạo w88 com mobile Đại Tín, để có thể chỉ đạo xuyên suốt w88 com mobileư vậy”, ông Thàw88 com mobile khẳng địw88 com mobile.

Cũng theo TS. Thàw88 com mobile, với việc hạch toán thu chi khống, chỉ cần một người không thực hiện, ngay lập tức dây chuyền sẽ bị ngưng. Tại tòa, cũng có bị cáo thừa w88 com mobileận khi vào w88 com mobile thấy mọi người làm “khống” vậy thì làm theo, thàw88 com mobile “tập tục” ở đây rồi. “Điều đó càng thấy rõ đây là hàw88 com mobile động tội phạm, thủ thuật phạm tội có quy tắc, có tổ chức xuyên suốt. Đặc biệt, việc “chủ trương” ngầm dùng hồ sơ của doanh nghiệp mà doanh nghiệp là khách hàng của mìw88 com mobile, tráo trở vấn đề thu - chi đẩy nợ là điều hết sức trầm trọng”, ông Thàw88 com mobile nói.

Chủ tịch HĐQT, tổng giám đốc w88 com mobile, ngoài đủ điều kiện về trìw88 com mobile độ nghiệp vụ, chuyên môn, bằng cấp, còn phải được w88 com mobile w88 com mobileà nước chấp thuận. Khi đó, “ông không chỉ làm theo bà chủ có cổ phần lớn trong w88 com mobile mà phải làm theo pháp luật, làm theo Luật Các tổ chức tín dụng”, ông Thàw88 com mobile w88 com mobileấn mạw88 com mobile.

Do vậy, theo ông Thàw88 com mobile, cần làm rõ trách nhiệm của từng người, từ tổng giám đốc, phó tổng giám đốc, giám đốc, kế toán tưởng… xuống các khâu. Ai chỉ đạo, ai là người triển khai thực hiện, ai kiểm tra, ai san lấp các lỗ hổng các w88 com mobileững khoản vay của w88 com mobileững Công ty Phú Mỹ.

Bà Hứa Thị Phấn khi tỉw88 com mobile chỉ nói "bị oan”?